ISA 연금저축 이전 이벤트를 통해 최대 300만 원의 세액공제와 20만 원 상당의 현금 또는 ETF 리워드를 받을 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?
ISA 연금저축 이전 이벤트는 세제 혜택은 물론 다양한 금융사 이벤트까지 동시에 누릴 수 있는 기회입니다. 지금 주요 증권사의 혜택을 비교해서 가장 유리한 조건을 선택해보세요!
1. ISA 연금저축 이전, 왜 지금이 기회일까?
- ISA 계좌 만기 또는 3년 유지 후 연금저축으로 이전 시, 최대 300만 원 세액공제 적용
- 분리과세 혜택(3.3~5.5%) 적용으로 일반 과세(16.5%)보다 유리
- 중도 인출 시 기타소득세(16.5%) 발생, 55세 이후 연금 수령 방식이 가장 유리
2. 증권사별 ISA 연금저축 이전 이벤트 비교
| 증권사 | 이벤트 명 | 이벤트 기간 | 혜택 요약 |
|---|---|---|---|
| KB증권 | 연금저축 이전 및 순입금 이벤트 | 2025.02.10 ~ 2025.05.31 | 최대 20만 원 현금, ETF 수수료 면제 |
| 미래에셋증권 | ISA 만기자금 연금 전환 이벤트 | 2024.03.01 ~ 2024.06.30 | 1천만 원 전환 시 10만 원 리워드 |
| 삼성증권 | 중개형 ISA 리워드 이벤트 | 2025.04.01 ~ 2025.06.30 | ETF 보상 또는 거래 수수료 혜택 |
3. 이런 분들께 추천합니다
- ISA 계좌를 3년 이상 유지했거나 만기가 도래한 고객
- 연금저축계좌 신규 개설 또는 타사 이전을 고려 중인 분
- ETF 중심의 포트폴리오 구성에 관심 있는 투자자
- 절세와 보상을 동시에 받고 싶은 재테크 실천가
4. 이벤트 참여 및 이전 시 체크포인트
- 이벤트는 자동 참여가 아닌 별도 신청 필요 (홈페이지 또는 앱을 통해 신청)
- 이전 요건: ISA 계좌 개설 후 3년 이상 또는 만기 도래
- 이전 시 세액공제 한도 확인 필요 (기존 납입액과 합산)
- 이전 중 일시적 매매 제한 발생 가능성 있음
- 이전 자금은 일정 기간 이상 유지 필요, 조기 인출 시 기타소득세(16.5%) 부과
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. ISA에서 연금저축으로 이전하면 세액공제를 중복으로 받을 수 있나요?
A. 세액공제는 연간 납입 한도(최대 400만 원, IRP 포함 700만 원) 내에서 가능합니다. 기존 납입액과 합산하여 초과 시 초과분은 세액공제 대상에서 제외됩니다.
Q2. 연금저축으로 이전 후, 중도 인출하면 어떻게 되나요?
A. 55세 이전 중도 인출 시 기타소득세(16.5%)가 부과되며, 세제 혜택도 사라집니다. 장기적으로 연금 수령 형태로 운용하는 것이 가장 유리합니다.
마치며
ISA 연금저축 이전은 단순한 절세가 아니라 현금, ETF, 수수료 면제 등 실질적인 혜택까지 누릴 수 있는 전략입니다. 이벤트 참여 조건과 자격을 꼼꼼히 확인하고, 나에게 맞는 증권사를 선택해 이전을 진행해보세요. 지금은 실행할 가치가 충분한 시점입니다.